Patrimoine

Le logiciel de gestion des conseillers en gestion de patrimoine

Immobilier neuf, honoraires et placements, avec la commission partagée entre le cabinet et ses conseillers.

Cabinet de conseil · Conseiller indépendant · Réseau de conseillers

Concrètement, au quotidien

Ce que vous faites dans PILOM, dans l’ordre où le travail se présente.

Recevoir un client recommandé

Un client vous est recommandé pour préparer sa retraite. Le premier échange ouvre une affaire, et le rendez-vous de découverte prend place dans le planning partagé du cabinet. Une affaire laissée sans prochaine action porte la pastille « à planifier » ; noter un geste propose d'office la prochaine action à sept jours, et le tableau de bord rappelle les relances du jour.
Placer un lot en immobilier neuf

Pour une vente en immobilier neuf, la fiche porte le lot, son promoteur et la base de calcul de la commission : hors taxes ou toutes taxes, sur le prix HT ou TTC du bien. Sur un lot, l'écart entre deux bases se chiffre en milliers d'euros. L'affaire a sa propre numérotation et suit quatre états : prévisionnel, signé, payé, puis facturé.
Suivre honoraires et abonnements

Une mission de conseil s'enregistre en honoraires libres, ou en abonnement au mois ou à l'année, avec une remise en euros ou en pourcentage. Le chiffre de chaque mois se calcule, prorata compris, et poser une date de fin sort l'abonnement du chiffre sans autre geste. La TVA est collectée sur la commission entière, jamais sur la seule part du cabinet.
Enregistrer les placements

Pour un placement, vous choisissez la compagnie partenaire, le produit et l'acte réellement possible sur ce produit. Un produit structuré se détaille en versement ou en arbitrage, avec le courtier, le code ISIN et les deux rétrocessions. Les rachats ne génèrent aucune commission : ils viennent en déduction de la collecte, suivie à part du chiffre, et la collecte nette se compare à l'objectif.
Partager la commission

La commission se partage toujours dans le même ordre : d'abord la rétrocession due à la personne qui a recommandé le client, puis la part du conseiller sur ce qui reste, le solde allant au cabinet. Les encaissements attendus se pointent un par un, et l'affaire passe à « payé » quand tout est arrivé. Le conseiller facture alors au cabinet sa part de ses affaires encaissées.
Piloter le pôle et ses objectifs

Le cabinet voit toutes les affaires de ses conseillers ; chacun ne voit que les siennes, sans jamais lire la marge du cabinet. Les objectifs se fixent par année : chiffre net et collecte nette pour le pôle, collecte seule à la jauge du conseiller. Les pièces des dossiers vont dans la GED, et la vue d'ensemble retrace jour par jour les factures, règlements et envois du cabinet.